Личный финансовый план: пошаговая инструкция


Часто, когда я только начинаю рассказывать людям о Личном финансовом плане у них возникают одни и те же вопросы:

Личный финансовый план: пошаговая инструкция

  •  Что такое Личный финансовый план?
  • В чем лучше вести ЛФП?
  • А сколько целей вести одновременно?
  • Как выбрать приоритеты?
  • Как откладывать на цель?
  • Куда лучше откладывать на цель?
  • А как ты ускоряешь цели?

С учениками мы разбираем каждый из этих пунктов подробно. И если откинуть бюджет, Пенсионный планы, работу с кредитами, то сам по себе Личный финансовый план — это просто!

Например, заполнение шаблона ЛФП в первый раз займет у вас минут 30. А пользоваться им можно хоть всю жизнь. Кстати, это еще одна причина удивлений учеников, когда я рассказываю, что Личный финансовый план можно создать хоть на 100 лет вперед.

Поэтому давайте перейдем к практической работе!

 

 

  • Выбор целей

 

Я настоятельно вам рекомендую выписать все свои цели и желания одним большим списком. Так вы наглядно будете видеть не только “общий объем”, но и сможете оценить каждое желание.

К сожалению, сейчас много навязанных целей идут от социальных сетей. Нам хочется красивой жизни, успешного бизнеса, брендовых вещей. При всем этом маркетинге мы забываем, что хотели на самом деле. Поэтому наглядно выписанное желание может помочь определить: “Мое это желание или нет”.

Личный финансовый план: пошаговая инструкция
Это пример шаблона ЛФП, которым пользуюсь я и мои ученики. Удобно поделить все цели на тематические блоки и оценить, где в желаниях “перегиб”. Например, слишком много приоритетных целей в одежде, а вот о помощи родителям снова забываем. Или отпуск переносится уже 3 года, ради…6 починки машины?!

 

  • Определение приоритетов.

Количество целей, которые вы можете вести одновременно и при этом чувствовать себя комфортно, колеблется от 3 до 5. Больше, это уже будет распыление.

 

В целом выбирайте количество целей, отталкиваясь от своих знаний о финансах:

  • Насколько хорошо вы управляете бюджетом.
  • Сколько денег остается в конце месяца.
  • Знаете ли вы свои приоритеты.

Если с пунктами выше все в порядке, я рекомендую вам взять 3 цели. По опыту знаю, что с 3 целями в ЛФП может справиться, как учитель с ЗП в 25 тысяч, так и бизнесмен с доходом в 300.

 

Как выбрать цели?

Я дам вам личный лайфхак. Постарайтесь, чтобы ваши цели отвечали на 3 главных вопроса:

  1. Что важно для моего будущего?
  2. Что важно для моего настоящего?
  3. Чего мне давно хочется, но денег всегда жалко?

 

  • Считаем цели.

Теперь от творческого процесса переходим к расчетам.

Посчитайте, за сколько вы достигните свою цель.

Рассчитать это просто:

Остаток по сумме цели делите на сумму, которую можете откладывать каждый месяц = получаете количество месяцев, которые остались до реализации цели.

Например:

Я откладываю на путешествие по 5 000 руб в месяц.

Уже накоплено 15 000 руб

Путешествие стоит 50 000 руб.

50 000 — 15 000 = 35 000 руб

35 000 / 5 000 = 7 (месяцев)

В моем шаблоне ЛФП это выглядит так (пример другой):

Личный финансовый план: пошаговая инструкция

 

  • Определяем, где копить на цель.

Сейчас большой выбор инструментов. Начиная от банковского депозита, счетах-копилках (или целях) в онлайн-банкинге или даже дома в конверте.

Выбирайте инструмент более выгодный для своей цели.

Например: если цель длинная и вы не хотите держать деньги дома подойдет депозит.

Если цель на 2 месяца и нет смысла заморачиваться с банками, можно копить и дома.

Цели “копилки” в онлайн-банкинге подойдут всем, кроме тех, кто любит тратить деньги из заначки. Если знаете, что не удержитесь, то лучше этот способ не берите, потому как снять деньги будет очень просто.

 

Все, вы великолепны! 🙂

По этому списку вы УЖЕ можете создать свой первый ЛФП. Но если хотите более полной и глубокой проработки, я сняла для вас мастер-класс по созданию Личного финансового плана.

Это не просто вебинар, потому что там я по шагам рассказываю о ЛФП, даю время на выполнение задания и конечно отдаю шаблон таблицы ЛФП и презентацию.

 

Также в вебинаре я расскажу:

  • Почему в ЛФП должны быть и дорогие, и дешевые цели?
  • Как ускорить любую цель? Да, это именно та технология, которая позволила мне закрыть 20ти дневное путешествие на Кипр за 2 месяца.
  • Что делать, если срок выполнения цели 10-20-30 лет?
  • Лайфхаки накоплений по каждой цели.

 

Доступ к вебинару у вас сохраниться 30 дней, успеете посмотреть и пересмотреть. 🙂

После записи, в течении 5 минут вам на почту придет ссылка на платформу, где вас уже будет ждать видео.

Ссылка для записи на вебинар по Личному финансовому плане.

И если вам интересна тема финансов и целей, я приглашаю вас в мой личный Instagram. Там я рассказываю о своих целях, как их достигаю и провожу бесплатные челленджи по заработку. Рада, что сейчас на аккаунте собралась компания увлеченных, целеустремленных людей и они каждый день расширяется! Так что если хотите мотивации, присоединяйтесь к нам.